Estate Planning   

Estate planning heeft tot doel een opgebouwd vermogen fiscaal zo voordelig mogelijk over te dragen aan de volgende generatie. De druk van erfbelasting (voorheen: successierecht), de belasting die wordt geheven over het te vererven vermogen, kan behoorlijk oplopen. Nu wordt bij ouders/kinderen tot 20% geheven. Een goed testament kan behoorlijk veel erfbelasting besparen. Ook vermogensoverheveling tijdens leven kan belasting besparen.
Bij de besprekingen over estate planning is geld vaak niet het belangrijkste gespreksonderwerp.

Maar het gaat vooral over zaken die mensen echt belangrijk vinden:

• een goed verzorgde levenspartner
• een eerlijke verdeling tussen de kinderen
• het niet vergeten van de kleinkinderen
• een eigen huis waar het thuiswonende kind moet kunnen blijven wonen
• het eigen bedrijf, dat moet kunnen worden voortgezet door een van de kinderen

Om een estate plannings advies goed uit te voeren is het vaak noodzakelijk om testamenten op te stellen of te wijzigen. Ook het wijzigen van de huwelijkse voorwaarden kan een mogelijkheid zijn.

Een notaris mag zich pas estate-planner noemen als hij of zij hiervoor een opleiding heeft gevolgd en lid is van de EPN, de vereniging van estate-planners in het notariaat. Bij Linde Notarissen werken verschillende estate-planners.

Wilt u meer weten over estate planning? Neemt u gerust contact met ons op. Voor een oriënterend gesprek brengen wij geen kosten in rekening.